Amundi Funds Protect 90

Invertir con una red de seguridad

Un fondo multi-activo y de gestión activa de Amundi que incluye una garantía parcial de capital, asegurando que no puede caer por debajo del 90% de su máximo valor liquidativo

Con los tipos de interés sobre las cuentas de ahorro apenas por encima de cero, sin que parezca que vayan a subir a corto plazo, una forma de obtener rendimientos potenciales es invertir en los mercados financieros. Pero muchas personas carecen del apetito por los riesgos extra que esto significa, o se encuentran decepcionados por los rendimientos obtenidos en el pasado.

Para superar estas preocupaciones y ofrecer la posibilidad de conseguir rendimientos potenciales, Amundi ha diseñado un fondo que incluye una protección parcial del capital. Amundi Funds Protect 90 invierte de manera flexible y activa en un amplio universo de oportunidades en todas las clases de activos y regiones geográficas. Esta estrategia diversificada contribuye a diversificar el riesgo y a obtener unos resultados más estables a largo plazo.

El argumento de venta clave de este fondo es su nivel mínimo de protección igual al 90% del máximo valor liquidativo registrado desde su creación. El valor liquidativo nunca puede caer por debajo de este nivel, al margen de los resultados obtenidos en los mercados subyacentes. El nivel de protección aumenta cada vez que el valor liquidativo del fondo alcanza un nuevo máximo; y si el valor liquidativo cae durante condiciones complicadas de mercado, la garantía parcial del capital asegura  que dicho nivel mínimo se manga sin cambios.

Asegurar parte del capital

La gestión activa permite que el equipo de inversión cuente con la flexibilidad necesaria para adaptarse a las condiciones cambiantes del mercado, lo cual contribuye a proteger parcialmente el capital, como parte de una estrategia de inversión prudente. Cuando las condiciones de mercado son favorables, el fondo invierte en mayor medida en activos de riesgo, tales como acciones o bonos corporativos. El nivel de riesgo de la cartera se reduce cuando los mercados tienden a la baja, optando entonces por activos que presenten un menor riesgo (1). En caso de una fuerte caída de mercado, el fondo puede invertir el 100% de sus activos en instrumentos del mercado monetario. En estas circunstancias no se obtendrían las ventajas del rendimiento potencial de los activos dinámicos.

Sin embargo, es precisamente la protección parcial del capital lo que posiciona a este fondo en la parte más baja de las estrategias de inversión disponibles en términos de riesgo. Cuando las condiciones de mercado son favorables, los inversores se benefician de un mayor nivel de protección a medida que el valor liquidativo sube, bloqueándose las ganancias. Pero si las condiciones de mercado se deterioran y el fondo cae, la garantía de protección garantiza que el capital del inversor no caerá por debajo del 90% del mayor valor liquidativo registrado desde su creación.

Protección frente a caídas de mercado

Aunque diseñado con la idea de ayudar a los asesores financieros a animar a sus clientes más prudentes a invertir en los mercados financieros, Amundi Funds Protect 90 ha demostrado ser interesante en otras situaciones de planificación de inversiones. El fondo se está utilizando también como inversión de transición por inversores que optan por hacer frente a las condiciones actuales de mercado con una estrategia de menor riesgo .

Esta estrategia ya ha demostrado su capacidad para obtener un crecimiento estable, ofreciendo a la vez un grado de tranquilidad que otros fondos no pueden suministrar. Desde 2008, Amundi ha lanzado con éxito estrategias similares para sus redes asociadas en Europa y Asia. Puesto que los inversores siguen enfrentándose a un entorno de bajos tipos de interés, Amundi ofrece una forma de buscar mayores rendimientos sin tener que asumir un riesgo adicional demasiado elevado.

Aunque diseñado con la idea de ayudar a los asesores financieros a animar a sus clientes más prudentes a invertir en los mercados financieros, Amundi Funds Protect 90 ha demostrado ser interesante en otras situaciones de planificación de inversiones.

Isabelle de Malherbe
Head of product specialists Structured solutions

Asegurando rentabilidad

El nivel de protección aumenta cada vez que el valor liquidativo del fondo alcanza un nuevo máximo. De esta forma queda asegurado y no puede reducirse si el valor liquidativo cae.

Simulaciones con fines informativos. En ningún caso pueden servir como indicación de rentabilidad futura de Amundi Funds Protect 90 o como garantía de rendimientos futuros.
(1) Para más detalle sobre la política de inversión, véase el Folleto de Amundi Funds.

Documento para uso exclusivo de clientes profesionales, proveedores de servicios de inversión y otros profesionales de la industria financiera.

Material exclusivamente a la atención de inversores "profesionales" tal como se definen en la Directiva 2004/39/CE de 21 de abril de 2004 sobre mercados de instrumentos financieros o, en su caso, en cada normativa local, y a la atención de "Inversores cualificados regulados" en Suiza, tal como se define en las leyes y reglamentos aplicables de Suiza.
Además, este material está dirigido a la atención de inversores institucionales, profesionales, cualificados o sofisticados, bajo las leyes y reglamentos aplicables.
Este material no se entiende comunicado a, o para el uso de, ninguna persona, inversor cualificado o no, de cualquier país o jurisdicción donde las leyes o reglamentos prohíban dicha comunicación o uso.
Este material no debe ser distribuido al público en general, clientes privados o inversores minoristas en cualquier jurisdicción ni a "Personas de los Estados Unidos".
AMUNDI FUNDS PROTECT 90 es un compartimento de la SICAV AMUNDI FUNDS constituida conforme a la parte I de la ley luxemburguesa de 17 de diciembre de 2010. Este producto ha sido autorizado por la Comisión de Vigilancia del Sector Financiero de Luxemburgo el 27 de junio de 2016. Para el resto de jurisdicciones, los inversores deben solicitar el asesoramiento de un asesor profesional para determinar la idoneidad de la inversión, ya que podrían aplicarse restricciones. La SICAV está registrada en el Registro de IIC extranjeras de CNMV con el n° 61. Amundi Iberia SGIIC, SA, registrada con el nº 31 en el registro de SGIIC de CNMV, con domicilio en Pº de la Castellana 1, Madrid 28046, es la entidad comercializadora principal en España.
Las suscripciones en AMUNDI FUNDS PROTECT 90 sólo se aceptarán sobre la base de su último Documento de Datos Fundamentales (KIID), folleto informativo completo, últimos informes anuales y semestrales y estatutos de AMUNDI FUNDS, que pueden obtenerse gratuitamente bajo petición en el domicilio social de la sociedad gestora o de Amundi Asset Management y en www.amundi.es

El valor y cualquier retorno sobre una inversión en AMUNDI FUNDS PROTECT 90 puede disminuir, así como aumentar. Rentabilidades pasadas no son garantía o un indicador fiable para rentabilidades actuales o futuras. Los datos de rendimiento no tienen en cuenta las comisiones y costes incurridos en la emisión y reembolso de participaciones.

Este material se comunica únicamente con fines informativos y no constituye una oferta de compra, un asesoramiento de inversión ni una solicitud de venta de un producto. Este material no es ni un contrato ni un compromiso de ningún tipo.
Cualquier proyección, valoraciones y análisis estadísticos proporcionados aquí se suministran para ayudar al receptor en la evaluación de los asuntos descritos en este documento. Esas proyecciones, valoraciones y análisis pueden basarse en evaluaciones y suposiciones subjetivas y pueden utilizarse entre metodologías alternativas que produzcan resultados diferentes; En consecuencia, tales proyecciones, valoraciones y análisis estadísticos no deben considerarse como hechos ni deben considerarse como una predicción exacta de los acontecimientos futuros. No hay garantía de que se logre un rendimiento objetivo.
No se garantiza que la información suministrada sea exacta, exhaustiva o relevante: si bien se ha elaborado con base en fuentes que Amundi Asset Management considera fiables, se pueden modificar sin previo aviso. La información permanece inevitablemente incompleta, basada en datos establecidos en un momento específico y puede cambiar.

Todos los inversores potenciales deben determinar antes de cualquier decisión de inversión la idoneidad de cualquier inversión con respecto a los reglamentos aplicables, así como las consecuencias fiscales de dicha inversión y deben analizar los documentos reglamentarios vigentes para cada producto.
Todos los inversores potenciales deben solicitar el asesoramiento de su asesor legal y/o fiscal o su asesor financiero antes de cualquier decisión de inversión para determinar la idoneidad de cualquier inversión antes de realizar cualquier compromiso o inversión, para determinar si la inversión es adecuada, y no se debe considerar únicamente este material para tomar decisiones de inversión.
Los inversores potenciales deben considerar los riesgos asociados a una inversión en un producto, especialmente remitiéndolos a la sección "Riesgos" del folleto completo de AMUNDI FUNDS para determinar si dicha inversión es adecuada y asegurarse de que entienden todo el contenido de este documento.

Amundi Asset Management no asume ninguna responsabilidad, directa o indirecta, que pudiera derivarse del uso de la información contenida en esta página. Amundi Asset Management no puede en ningún caso ser responsable de ninguna decisión o inversión realizada sobre la base de esta información.
La información contenida en este material no se copiará, reproducirá, modificará, traducirá o distribuirá sin la aprobación previa por escrito de Amundi Asset Management, a cualquier tercera persona o entidad en cualquier país o jurisdicción que pudiera someter a Amundi Asset Management o a cualquiera de sus productos , A cualquier requisito de registro dentro de estas jurisdicciones o donde podría ser considerado como ilegal.
Este material no ha sido revisado por ningún regulador financiero.
La información contenida en este material se proporciona bajo su solicitud, de manera confidencial solamente y para el uso del destinatario. Se proporciona con el único propósito de identificar la naturaleza del producto mencionado en él.

La información contenida en este material se considera exacta en noviembre de 2016.
 
Amundi Asset Management SA, sociedad anónima con un capital social de 746 262 615 € - Gestor de cartera regulado por la Autoridad de Mercados Financieros (AMF) con el número GP04000036 - Sede social: 90 boulevard Pasteur - 75015 Paris - Francia - 437 574 452 RCS París - www.amundi.com.